INICIO Operativa y gestión del comercio exterior
búsqueda avanzada búsqueda avanzada
Formas de Pago Internacional
Categorías de Formas de Pago Internacional
imprimir
 
enviar
  1. ¿Qué son las formas de pago internacionales?
    1. ¿Cómo se debe elegir el medio de pago en comercio internacional?
      1. ¿Cómo se acostumbran a cobrar las exportaciones a Estados Unidos por importes inferiores a 30.000 euros a minoristas?
        Es difícil generalizar, aunque sí que se puede ofrecer algunas recomendaciones. Ver respuesta detallada
      2. ¿Se puede utilizar la forma de pago Cash Against Documents (CAD) en la Unión Europea?
        En el seno de la UE también es perfectamente válido el uso del Cash Against Documents (CAD). Ver respuesta detallada
    2. ¿Qué normativa regula los medios de pago?
      1. ¿Podemos liquidar directamente los cobros y pagos?
        Si, podemos liquidar los cobros y pagos directamente con el no residente mediante medios de pago al portador o mediante una cuenta abierta en el extranjero. Ver respuesta detallada
  2. ¿Cómo funcionan los pagos en efectivo?
    1. ¿Qué normativa existe en cuanto a pagos/cobros en efectivo?
      1. ¿Qué tiene que hacer el exportador residente en un cobro en efectivo?
        El exportador, al recibir un cobro en efectivo, si el mismo es superior a 6.010,12 euros (1.000.000 de pesetas), deberá efectuar la declaración en el modelo B3. Ver respuesta detallada
      2. ¿Qué tiene que hacer el importador residente en un pago en efectivo?
        El importador, al realizar un pago en efectivo, cuando éste sea superior a 1.000.000 de pesetas, 6.010,12 euros, deberá efectuar la declaración en el modelo B3. Ver respuesta detallada
      3. ¿El viajero puede llevar consigo efectivo?
        Si, tanto a la salida como a la entrada del territorio español está liberalizado el movimiento de efectivo, con la franquicia de pesetas 1.000.000,-, 6.010,12 euros. Ver respuesta detallada
    2. ¿Qué documentos se requiere para hacer pagos/cobros en efectivo?
      1. ¿Quién y cómo se tiene que cumplimentar el documento B1?
        El documento B1 lo tiene que cumplimentar la persona física, residente o no residente, que al entrar o salir del territorio nacional sea portador de efectivo por importe superior a 6.010,12 euros, 1.000.000 de pesetas. Ver respuesta detallada
      2. ¿Qué es el documento B3?
        Es el documento por el cual los residentes en España tienen que declarar ante la Autoridad monetaria los cobros recibidos de no residentes y los pagos efectuados a no residentes, superiores a 6.010,12 euros (1.000.000 de pts.). Ver respuesta detallada
  3. ¿Cómo funciona el cheque?
    1. ¿Cuál es la operativa del cheque personal?
      1. ¿Cuándo se realiza la operativa del cheque personal tomado en gestión de cobro?
        Cuando el exportador presenta el cheque a su entidad financiera, ésta puede decidir no abonar el cheque al exportador y tramitar el cobro del mismo. Ver respuesta detallada
      2. ¿Qué ventajas e inconvenientes tiene el cheque personal como medio de pago?
        El importador goza de ventajas al realizar un medio de pago mediante un cheque personal, mientras que el exportador no goza de ninguna. Mientras que para el importador todo son ventajas y no tiene ningún inconveniente, para el exportador todo son inconvenientes. Ver respuesta detallada
    2. ¿Cuál es la operativa del cheque bancario?
      1. ¿Cuándo se realiza la operativa del cheque bancario salvo buen fin?
        Cuando el exportador presenta el cheque a su entidad financiera, ésta decide abonar el cheque al exportador en negociación o salvo buen fin. Ver respuesta detallada
      2. ¿Podría el cliente retirar el pago de una exportación cuya forma de pago es el cheque?
        El cheque bancario es dinero y, por tanto, una vez cobrado ya no se puede retirar. Ver respuesta detallada
      3. ¿Qué ventajas e inconvenientes tiene el cheque bancario como medio de pago?
        No es un medio de pago con grandes ventajas, por lo que no es muy utilizado. Los inconvenientes de este sistema de pago son los que limitan la utilización de éste. Ver respuesta detallada
  4. ¿Qué es la orden de pago?
    1. ¿Qué modalidades de orden de pago podemos encontrar?
      1. ¿Qué es una transferencia transfronteriza?
        Una transferencia transfronteriza queda definida por la Directiva 97/5/CE del Parlamento Europeo y del consejo de 27 de enero de 1.997, y desarrollada en España por la ley 9/1999 de 12 de abril, por la que se regula el régimen jurídico de las transferencias entre los Estados miembro de la Unión Europea. Ver respuesta detallada
    2. ¿Cuál es la operativa de la transferencia bancaria?
      1. ¿Qué ventajas e inconvenientes tiene la transferencia como medio de pago?
        Existen diferencias, si lo vemos desde el punto de vista del importador o del exportador. Ver respuesta detallada
  5. ¿Qué es la Remesa?
    1. ¿Qué partes intervienen en las remesas?
      1. ¿Qué obligaciones y responsabilidades tienen las entidades financieras?
        Las reglas y usos uniformes de las remesas establecen las obligaciones y responsabilidades que asumen las entidades financieras que intervienen en el cobro de una remesa. Ver respuesta detallada
      2. ¿Cuándo se considera que la remesa ha sido pagada?
        Una remesa se considera pagada cuando los fondos están disponibles para ser enviados al cedente o al banco remitente. Ver respuesta detallada
      3. ¿Qué tratamiento han de tener los intereses y gastos asociados a la remesa?
        El cobro de intereses, así como el pago de los gastos, deberán estar especificados en las instrucciones de cobro de la remesa y han de especificar claramente si pueden ser rehusados o no por el librado. Ver respuesta detallada
      4. ¿Qué ha de efectuar la entidad presentadora en la aceptación, protesto y avisos a la entidad cedente?
        Aceptación, protesto y aviso. Ver respuesta detallada
      5. ¿Qué y cuáles son los documentos financieros?
        Se entiende por documento financiero aquel en donde se recoge la instrumentación de la deuda: son los cheques, pagarés, letras, recibos, etc. Ver respuesta detallada
      6. ¿Qué y cuáles son los documentos comerciales?
        Son aquellos que prueban que el exportador ha cumplido, frente al importador, las obligaciones que se derivan del contrato comercial pactado entre las partes, o el acuerdo de compraventa o de prestación de servicios. Ver respuesta detallada
      7. ¿Qué debe hacer cada una de las partes en la remesa?
        El cedente deberá dar a la entidad remitente las instrucciones necesarias para el cobro de los documentos dando separadas de los documentos las instrucciones precisas para la negociación de los mismos. Ver respuesta detallada
    2. ¿Cuál es la operativa de la remesa simple?
      1. ¿Qué ventajas e inconvenientes tiene la remesa simple?
    3. ¿Qué tipos de remesa simple existen?
      1. ¿Cuál es la operativa de la remesa simple para pagar al vencimiento?
        En la remesa simple para pagar al vencimiento, el documento financiero negociado es un giro, letra o pagaré a un vencimiento que habrá sido pactado entre exportador e importador. Ver respuesta detallada
    4. ¿Qué operaciones especiales en lo referente a remesas simples se pueden producir?
      1. ¿Cuál es el mecanismo de una remesa LCR?
        Primero el exportador entrega a su entidad financiera los documentos a cobrar y después la entidad financiera del exportador, entidad remitente, remite por vía electrónica, swift, diskette, con una antelación mínima de 12 días. Ver respuesta detallada
      2. ¿Cuál es el mecanismo de cobro de una remesa RIBA?
        Primero el exportador entrega a su entidad financiera los documentos a cobrar y después la entidad financiera del exportador remite por vía electrónica los datos de los documentos a cobrar. Ver respuesta detallada
  6. ¿Qué es la Remesa Documentaria?
    1. ¿Qué tipos de Remesa Documentaria existen?
      1. ¿Qué es el Draft?
        Draft es una “letra”. Ver respuesta detallada
    2. ¿Cuáles son los riesgos que se presentan en operaciones con Remesa Documentaria?
      1. ¿Cuáles son los riesgos de realizar una operación con un cliente extranjero que quiere pagar con remesa documentaria contra letra de cambio a 60 días?
        La remesa documentaria es la segunda forma de pago/cobro más fiable, después del Crédito Documentario. Ver respuesta detallada
  7. ¿Qué es el Crédito Documentario?
    1. ¿Cuál es la operativa del Crédito Documentario?
      1. ¿Qué obligaciones tienen las entidades financieras en el crédito documentario?
        Hay que tener en cuenta de qué entidad se trata y si hablamos del beneficiario o del ordenante. Ver respuesta detallada
      2. ¿Puede el banco confirmador de un Crédito Documentario en que se permiten embarques parciales poner una fecha límite para la presentación de los documentos referidos a cada embarque?
        No, puesto que modifica los términos y condiciones del crédito. Ver respuesta detallada
      3. ¿El beneficiario de un crédito documentario está obligado a pagar los gastos originados por éste?
        No necesariamente, todo depende de lo que se pacte con anterioridad. Ver respuesta detallada
      4. ¿Qué ventajas e inconvenientes tiene el crédito documentario?
        El principal inconveniente del crédito documentario es el coste. Ver respuesta detallada
      5. ¿Cómo se realiza la ejecución del crédito para pago?
        El crédito documentario utilizable para pago es aquel en que el beneficiario presenta los documentos a la entidad designada y ésta, una vez ha efectuado la revisión de los documentos y los ha encontrado conformes, procede a efectuar el pago a la vista. Ver respuesta detallada
      6. ¿Cómo se realiza la ejecución del crédito para aceptación?
        En la utilización por aceptación, la entidad designada o la entidad confirmadora recibe una letra de cambio junto con los documentos para que sea aceptado por dicha entidad. Ver respuesta detallada
      7. ¿Cómo se realiza la ejecución del crédito para negociación?
        El beneficiario presentará a la entidad designada los documentos requeridos y, si los documentos están conformes con los términos y condiciones, procederá a la negociación ante la entidad emisora sin recursos contra el presentador de los documentos. Ver respuesta detallada
    2. ¿Qué tipos de Créditos Documentarios existen?
      1. ¿Qué instrucciones ha de dar el ordenante a la entidad emisora en un crédito documentario?
        El ordenante, importador, del crédito documentario deberá indicar a su entidad los datos del beneficiario del crédito documentario, así como su importe y las condiciones que ha de cumplir el beneficiario para exigir el pago del crédito. Ver respuesta detallada
      2. ¿Qué verificaciones previas a la apertura en un crédito documentario ha de efectuar la entidad emisora?
        Los términos y condiciones del crédito documentario; verificar si puede aceptar las instrucciones del Ordenante; revisar que no se incluyan condiciones no basadas en documentos, y revisar que están todos los datos necesarios. Ver respuesta detallada
      3. ¿Qué verificaciones ha de efectuar el beneficiario en la recepción del crédito documentario?
        El exportador debe proceder a su examen, verificando que las cláusulas del mismo son conforme a los acuerdos cerrados con el importador y en el caso de no encontrar conformes las condiciones del crédito solicitar su modificación. Ver respuesta detallada
      4. ¿Cómo se puede modificar un crédito documentario?
        Normalmente el beneficiario se pone en contacto con el ordenante indicándole los términos y condiciones que no se ajustan a los acuerdos o le indica las condiciones que no puede cumplir. Por regla general es la fecha de embarque y solicita la modificación. Ver respuesta detallada
    3. ¿Cuáles son los documentos requeridos en los Créditos Documentarios?
      1. ¿Qué requisitos deben cumplir los documentos solicitados en un Crédito Documentario?
        Existen una serie de requisitos que se han de cumplir siempre, salvo que en el crédito documentario se indique lo contrario. Ver respuesta detallada
      2. ¿En un crédito documentario se pueden poner reservas por fallos simples en la documentación, como pueden ser errores ortográficos, números de la dirección cambiados, o poner una coma en lugar de un punto?
        Sí, dependiendo del criterio de la entidad bancaria. Ver respuesta detallada
      3. ¿Qué se entiende por mercancía “a bordo” en un crédito documentario?
        La expresión “a bordo” o en inglés “on board” indica que las mercancías han sido embarcadas en un medio de transporte determinado en el crédito (buque, avión, camión, ferrocarril). Ver respuesta detallada
      4. ¿Qué es un documento de transporte limpio en un crédito documentario?
        Las Reglas y Usos Uniformes para créditos documentarios, revisión 2007, publicación nº 600 de la CCI ("UCP"), en el artículo 27 describen qué es un documento de transporte limpio. Ver respuesta detallada
      5. ¿Qué se entiende por documentos conformes en un crédito documentario?
        Los documentos se consideran conformes si están de acuerdo con los términos y condiciones del crédito y son concordantes entre sí. Ver respuesta detallada
      6. ¿Qué se entiende por documentos con reservas?
        Se dice que los documentos presentados presentan reservas cuando los documentos no están emitidos de acuerdo con los términos y condiciones del crédito o no son concordantes entre sí. Ver respuesta detallada
  8. ¿Qué son las garantías y avales?
    1. ¿Qué tipos de garantías existen?
      1. ¿Cuándo debe un banco cancelar una garantía bancaria?
        Las garantías a primera demanda son normalmente emitidas amparadas en las URDG (Reglas Uniformes de la CCI relativas a las Garantías a Primer Requerimiento), Publicación nº 458 y en su apartado E. Disposiciones sobre la expiración en su artículo 22 indica: “La expiración del plazo especificado en una Garantía para la presentación de los requerimientos tendrá lugar el día del calendario especificado (“Fecha de vencimiento”) o resultará de la presentación al Garante del (de los) documento(s) especificado(s) a los fines del vencimiento /”Hecho que provoca la extinción”). Si una garantía estipula a la vez una fecha de extinción, dicha garantía tendrá fin en cuanto surja el primero de dichos dos motivos, tanto si la Garantía y su(s) enmienda(s) han sido devueltas como si no. Ver respuesta detallada
    2. ¿Qué es una Carta de Crédito Contingente (Standby)?
      1. ¿Qué clases de créditos contingentes existen?
        De cumplimiento, para fianzas de licitación u oferta, y contracrédito contingente. Ver respuesta detallada
      2. ¿Cuál es la operativa del crédito Standby?
        Aunque existen distintas clases de créditos Standby, la operativa es análoga en todos los casos, ya que el exportador (beneficiario) inicia la reclamación y solicita la ejecución del mismo a la entidad designada o emisora. Dicha reclamación proviene del incumplimiento de las obligaciones del importador (ordenante). Ver respuesta detallada
      3. ¿Qué es la presentación de los documentos de un crédito standby?
        Es la entrega por parte del beneficiario del documento exigido, en reclamación de un incumplimiento y que, si el mismo está emitido y ha sido presentado de acuerdo con los términos y condiciones del crédito, será atendido por la entidad designada y emisora. Ver respuesta detallada
    3. ¿Qué son las Garantías a primer requerimiento?
      1. ¿Cuál es la operativa de la garantía de pago anticipado?
        Ver esquema a continuación. Ver respuesta detallada
      2. ¿Cuál es la operativa de la garantía de pago?
        Ver esquema a continuación. Ver respuesta detallada
      3. ¿Cuál es la operativa de la garantía de licitación (o de oferta)?
        Ver esquema a continuación. Ver respuesta detallada
      4. ¿Cuál es la operativa de la garantía de cumplimiento de contrato?
        Ver esquema a continuación. Ver respuesta detallada
    4. ¿Qué son las fianzas contractuales?
      1. ¿Qué comparación existe entre las fianzas contractuales y las garantías?
        Aunque las fianzas pueden parecerse mucho a las garantías, la diferencia fundamental está en que el garante se hará cargo de la garantía si ha existido incumplimiento del contrato entre el beneficiario y el afianzado. Ver respuesta detallada
Acceso personalizado
Para poder mostrarle información adaptada a su perfil necesitamos que nos facilite los siguientes datos de su empresa:

Código postal



También te puede
interesar
No hay contenidos relacionados que mostrar